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    現金管理

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    產品定義

    鄭州銀行現金管理系統,是針對企業資金管理需求提供的一種數字化和網絡化的專業金融服務,旨在協助客戶實現資金有效預測,監控和管理流動資金,加速資金周轉,增加資金收益,減少閑置頭寸的占用,降低財務成本和風險。

    適用客戶

    財務管理規范健全,資金管理網絡化、信息化要求較高的大中型集團企業;擁有多個實體賬戶且擁有較強資金管控需求的小微企業;擁有分戶核算需求且下屬機構無法開立正式結算賬戶的政府機關單位、院校、企事業單位。

     

    業務場景

    集團資金管理

     

    適用于具有多個獨立法人的集團企業客戶或多個實體賬戶的小微企業,對集團資金管控較強的需求,可通過簽約集團資金管理進行實際資金歸集、上存、下撥、內部融資等功能有效管理集團企業資金。

    內部核算管理

     

    基于公司客戶實體賬戶在現金管理系統內設置該實體賬戶下屬的若干層級虛賬戶。這種賬戶模式主要用于公司客戶內部對各成員(部門)進行分戶核算的需求,一般用于下屬機構無法開立正式結算賬戶的機關單位、院校、企事業單位。

    類集團企業管理

     

    適用于獨立法人的集團企業,保留下屬企業的資金所有權和支配權,實時匯總查詢下屬企業資金,監控下屬企業資金去向,統計集團內部資金交易報告。

     

    主要功能

    賬戶服務

    可根據客戶需求,為客戶配置合理的賬戶體系,幫助客戶對成員單位賬戶關系以及資金進行管理,及時獲取賬戶余額、交易等信息,為管理決策提供完備的信息依據,達到科學配置現金資源的目的。

    虛帳戶管理

    用于在同一企業賬戶下開立現金管理系統內部賬戶,可對不同性質的資金進行分類核算、分級核算、分別計價管理,滿足客戶精細化管理的需要。

    流動性管理

    提供資金歸集、資金下劃、資金上存、資金支取、內部貸款等服務,并可通過內部資金計價及利息分配協調各成員單位利益,提高客戶資金利用效率,降低財務費用。并可建立實體現金池或虛擬現金池,實現成員單位賬戶資金信息的集中管理。

    收付款服務

    提供行內轉賬、行外轉賬、批量對外支付,批量代扣,主動收款等業務,幫助客戶高效處理各種收付款場景,減少資金在途時間,提高現金周轉效率。

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